Pozvání na steakový oběd od finančních poradců: Je chyba chodit jen kvůli jídlu?

Finanční poradci se přetahují o nové klienty a lákají je na bezplatné večeře v luxusních restauracích. Patří mezi ně i ti, kteří mají spoustu volného času a milují dobrý kumál? Když je nabídka na stole, je těžké ji odmítnout.

Každý investor zná situaci. V poštovní schránce se objeví dopis od nějaké banky či poradenské společnosti: „Pozvánka na exkluzivní večeři v prestižní restauraci – pro vás zcela zdarma." U většiny z nás vstane přirozená otázka: Není to něco moc dobrého na to, aby to bylo pravda? A hlavně – není to podvod?

Odpověď je jednoduchá, ale často překvapivá: Není to podvod, je to standardní marketing. Finanční instituce vědí, že dobrá večeře je silný lístek k získání pozornosti potenciálních klientů. Myšlenka je jednoduchá – když s vámi strávím příjemný večer při chutné steak diáně, budete si mě pamatovat lépe a případně se mi svěříte se svými finančními prostředky. Je to psychologický trik, který funguje – a firmy o tom vědí.

Jenže co když jste člověk, který si říká: „Mám toho času dost, a navíc si opravdu přeju dobrý oběd v pěkné restauraci"? Je morálně správné takovou nabídku přijmout, když víte, že jste klíčovým cílem, který se snaží posluchač získat? Odborníci se shodují na jedné věci – pokud si jste vědomí skutečného účelu pozvánky a budete schopni si svobodně rozhodovat bez tlaku, pak nemáte důvod se cítit provinile. Základní podmínkou je však střízlivost a jasná hlava.

Doporučuje se jít na takové akce s určitým plánem. Nejdříve si jasně uvědomte, že se jedná o prodejní prezentaci, ne o charitativní ples. Nenechte se ovlivnit atmosférou a laskaností hostitele – poslechněte si jejich nabídku s zdravou skepsí a klíčově se snažte porovnat jejich služby s konkurencí. Pokud vám nabídka zájmu nebude, poklidně ji odmítněte. Nijak se nezvyšuje hodnota steakového masa tím, že jej podáváte vedle vykradeného finančního balíčku.

Samozřejmě platí klasické pravidlo: Neexistuje nic zadarmo. Ta večeře stojí peníze, a finanční společnost si je počítá mezi náklady na marketing. Vy platíte nepřímo – buď skrze vyšší poplatky, nižší úroky nebo sníženou konkurenceschopností jejich nabídky. Je tedy pouze na vás, abyste si uvědomili, co je pro vás hodnotou a co nie. Pokud jejich služby odpovídají vašim potřebám lépe než konkurence, pak jde o win-win situaci. Pokud nikoli, je to jen večeře zadarmo bez následujícího závazku.

Závěrem lze říci: Choďte si na tu večeři, pokud vás lákají steaky a kvalitní prostředí. Ale jděte s jasným povědomím, co se tam děje. Neberte to jako přízeň, berte to jako příležitost zjistit, co daná instituce nabízí, a porovnit to s konkurencí. A pokud jejich nabídka nevyhovuje vašim potřebám? Užijte si aspoň dobrý nápad a pokračujte dál.

Zdroj: MarketWatch

Rubrika: Business