Milionář s dvěma poradci: Proč stále váhá a nedůvěřuje jejich radám?

Vlastník deseti milionů korun platí dvěma finančním poradcům za jejich služby, přesto si není jistý jejich doporučeními. Odborníci se shodují na tom, že nedůvěra k profesionálům je signálem pro hlubší změnu v přístupu k managementu bohatství.

Vlastnit desítky milionů není zárukou finanční klidu. Případ majetného muže, který se platí dvěma nezávislým finančním poradcům, avšak i poté si není jistý jejich doporučeními, odhaluje jednu z nejčastějších dilema bohatých lidí. Pokud si člověk neví rady, proč vůbec za profesionální poradenství platí?

Tato otázka není pouhou rhetoričkou skulintou. Naopak se jedná o fundamentální problém vztahu mezi klientem a finančním advisorem. Když majitel velkého majetku zaplatí za služby dvěma odlišnými poradci a jejich názory se rozcházejí, nebo když se mu zdají jejich rady nejasné, vzniká vážný problém důvěry. Je totiž logické si položit otázku: Platím-li za profesionální poradenství, měl bych mu moct věřit? Pokud věřit nemůžu, co je pak pravou příčinou mé nedůvěry?

Správní financí na úrovni desítek milionů korun není triviální záležitostí. Jde o optimalizaci daní, diverzifikaci portfolia, strategie ochrany majetku či plánování succese. Na těchto pozadích si mnoho bohatých klientů najímá hned několik poradců – právního specialistu, daňového experta i investičního konzultanta. Paradoxem však je, že právě tato střídmá konzultace někdy vede k nejistotě a rozpakům. Když dva odborníci dávají odlišná doporučení, kterému věřit?

Rubrika: Business