Kdy si najít nového finančního poradce? Úroveň odbornosti by měla být zásadní

Volba finančního poradce je klíčová rozhodnutí pro vaši budoucnost. Nedostatek základních vědomostí či nerespektující přístup by měly být pro vás signálem, že je na čase změnit.

Výběr správného finančního poradce není jednoduchou záležitostí. Mnoho lidí si neuvědomuje, jak důležité je najít profesionála, který nejen rozumí finančnímu trhu, ale také ví, s kým jedná a jaké společnosti představují stavební kameny investičních portfolií. Přitom se setkáváme se situacemi, kdy by mělo být naprosto zřejmé, že se jedná o špatného partnera.

Jedním z základních znalostí, kterou by měl mít kvalitní finanční konzultant, je orientace v největších a nejznámějších společnostech na trhu. Pokud se setkáte s poradcem, který neví, že AT&T je zkratkou pro American Telephone and Telegraph, jednu z legendárních amerických společností, mělo by vás to varovat. Jde totiž o společnost, která má v americkém hospodářství obrovský podíl a její akcie patří mezi tzv. dividend aristocrats – firmy, které střídavě zvyšují dividendy po řadu let.

Základní odbornost by měla být minimální hranicí pro jakýkoli profesionální vztah v oblasti financí. Když si najímáte poradce, očekáváte, že bude znát historii a základní fakta o podnicích, se kterými pracujete. Pokud se zjistí, že vám chybí tak elementární vědomosti, je to vážný signál o celkové kvalitě jeho/její služeb. Respekt k vašemu času a důvěře je totiž stejně důležitý jako samotné investiční strategie.

V tomto konkrétním případě by měl být pro partnery – manžela a manželku – spuštění alarmu zcela pochopitelné. Pokud by poradce řekl jen letmé „Hey" nebo se zaměřil na povrchní komunikaci místo kvalitního porozumění vašim cílům, bylo by to další červené vlajkou. Nejedná se totiž pouze o selhání v teorii, ale o případ, kdy se zásadně liší přístup k profesi.

Kde si tedy zvolit hranici mezi tím, co si necháte projít, a kdy byste měli vyjít ze dveří? Odpověď je jasná: v okamžiku, kdy pochopíte, že váš poradce nemá základní vědomosti nebo vám nevěnuje patřičný respekt. Věřte svému instinktu a nehezitujte s hledáním alternativy. Váš finanční případ si zaslouží profesionála, který se o něj bude pečlivě starat, nikoliv někoho, kdo by vám dělal hanbu.

Zdroj: MarketWatch

Rubrika: Business