Jak bezpečně hledat finanční rady na internetu od cizích lidí

Pokud se rozhodujete hledat finanční poradenství na internetu, ať už prostřednictvím emailu odborníkovi nebo na veřejných fórech, měli byste znát základní pravidla bezpečné komunikace. Správný přístup vám pomůže získat kvalitní rady a vyhnout se rizikům.

Finanční poradenství na internetu se stává čím dál populárnější. Ať už vás zajímají investice, spořící produkty nebo management osobních financí, na internetu najdete bezpočet fór, sociálních sítí a specialistů, kteří jsou ochotni vám poradit. Avšak před tím, než se obrátíte na cizince s žádostí o finanční radu, měli byste si uvědomit několik důležitých pravidel, která vám zajistí bezpečnost a kvalitu získaných informací.

Prvním a zásadním pravidlem je ověřit si kredibilitu osoby, od které si radu chystáte vzít. Pokud se obrací na konkrétního experta prostřednictvím emailu nebo soukromé zprávy, zkontrolujte si jeho kvalifikace, zkušenosti a reference. Podívejte se, zda má relevantní vzdělání, příslušné certifikáty nebo pozici v respektované instituci. Zaměřte se také na to, zda má veřejně dostupný profil s ověřitelnými informacemi. U veřejných diskusních fór je situace ještě výzivnější – zde si nemůžete být nikdy zcela jistí, kdo vám za profilem sedí a jaké jsou jeho skutečné kvalifikace.

Nikdy nesdělujte osobní údaje předčasně. V počáteční komunikaci se vyvarujte sdělování konkrétních informací o vašich účtech, investicích, příjmech nebo jiných citlivých finančních údajů. Nejprve si s osobou vyměňte obecné informace a pozorujte, jak s vámi komunikuje a jak kvalitativně odpovídá na vaše otázky. Teprve až si budete jisti její důvěryhodností, můžete se podělit o konkrétní detaily. Pamatujte, že opravdový finanční poradce by nikdy neměl trvat na tom, aby jste mu dopředu prozradili všechny vaše údaje.

Rozlišujte mezi informacemi a investičním poradenstvím

Důležité je vědět, že existuje rozdíl mezi obecnými finančními informacemi a osobním investičním poradenstvím. Pokud vám někdo na veřejném fóru dělá základní vysvětlení, jak fungují akcie nebo jak spořit, jedná se o sdílení informací. Pokud vám ale někdo konkrétně doporučuje, kterou akcii koupit nebo jaký produkt zvolit právě pro vás, mělo by se jednat o kvalifikovaného poradce se skutečnýmiCredentialem. Vždy si ověřte, zda osoba, kterou kontaktujete, má právo poskytovat investiční poradenství v České republice nebo vaší zemi.

Skepticismus je vaším nejlepším přítelem. Pokud se vám něco zdá příliš dobré, aby to byla pravda – obvykle to tak skutečně je. Vyvarujte se lidí, kteří vám slibují stoprocentní výnosy, tajné systémy na zbohatnutí nebo garantované zisky. Příslušné finanční úřady a regulátoři toto chování dlouhodobě sledují a varují veřejnost před podvody. Vždy si po rozhovoru vezměte čas na to, abyste si radu ověřili u více zdrojů a zejména pak u oficiálního finančního poradce, který má příslušné oprávnění.

Na závěr – důvěřujte svojemu instinktu. Pokud vás něco při komunikaci znepokojuje nebo se vám zdá zvláštní, raději se obraťte jinam. Kvalitní finanční porada by měla být jasná, pochopitelná a měla by vám dávat smysl. Neměla by vás nikdy nutit do unáhlených rozhodnutí nebo vyvíjet na vás psychický nátlak. Kombinujte informace z internetu s profesionálním poradenstvím od ověřených odborníků a vždy si vezměte čas na zvážení před podniknutím jakýchkoliv finančních kroků.

Zdroj: MarketWatch

Rubrika: Business